【天维网综合编译】 澳大利亚新南威尔士州警方周二（5月26日）上午展开收网行动，在悉尼Wentworth Point的住宅内逮捕了一对涉嫌协助特大金融犯罪团伙的夫妻。涉案男子为澳洲国民银行（NAB）和联邦银行（CBA）前员工，其妻子为房贷经纪人。

两人被控协助一个代号为“顶层公寓犯罪集团”（Penthouse Syndicate）的特大欺诈与洗钱团伙，利用由腐败银行职员、贷款经纪人、律师、中介及开发商构成的网络，诈骗澳大利亚主流银行数亿澳元，并在悉尼建立了奢华房地产帝国。

被逮捕的银行前职员Huy Tin Nguyen。Photo: Artwork: Stephen Kiprillis

利用银行风控漏洞伪造贷款申请

被捕的夫妻分别为34岁的Huy Tin Nguyen和35岁的Thu Huong Nguyen。新州警方金融犯罪调查科在“Myddleton”专案行动下将两人拘捕。

根据法庭文件及警方披露的案情：丈夫Huy Tin Nguyen于2017年2月至2021年4月间在澳洲国民银行（NAB）担任商业银行客户经理，随后曾入职联邦银行。警方指控他与该集团的三名核心头目合谋，利用其对NAB内部审批流程和核心算法的了解，寻找系统漏洞，提交虚假贷款申请来躲避银行合规审查。

同时，警方指控他的妻子Thu Huong Nguyen通过名下的HTN Finance Pty Ltd贷款中介公司直接参与欺诈。她曾作为房贷经纪人，协助该犯罪集团伪造贷款申请，于去年2月以近1300万澳元的价格购买了悉尼Dover Heights区的一套双拼别墅。

目前，丈夫被控参与犯罪集团以及19项通过欺诈获取经济利益的罪名（涉案金额达3100万澳元）；妻子被控参与犯罪集团、3项欺诈获取经济利益及1项企图欺诈获取经济利益罪名（涉案近1300万澳元）。两人在Burwood地方法院开庭审理时均被拒绝保释。

涉案金额巨大 多名银行内部人员被查

此案是澳大利亚历史上规模最大的金融欺诈调查之一。该犯罪集团的核心头目Bing “Michael” Li于去年7月在悉尼Barangaroo的顶层公寓内被捕。据《悉尼先锋晨报》此前报道，该集团涉嫌利用其收买的银行内部人员，诈骗澳洲国民银行（NAB）超过1.5亿澳元。

目前，澳洲国民银行内部多名涉嫌收受贿赂、故意审批虚假贷款的员工已被解雇，且仍在接受警方调查。

已冻结9500万澳元资产 警方持续追责金融合谋者

截至目前，“Myddleton”专案组已针对该犯罪集团起诉了包括Nguyen夫妻在内的27名涉案人员。与该集团成员相关的价值高达9500万澳元的资产已被冻结，包括多处房产、汽车、现金、珠宝、名表及奢侈品。

新州警方金融犯罪调查科指挥官、高级警司Gordon Arbinja表示，警方将继续追捕为该集团提供服务的专业合谋者。

“这些潜伏在金融机构内部的腐败分子破坏了澳大利亚贷款系统的诚信。如果没有这些业内人士的参与，如此大规模的欺诈行为根本无法实现。”