下月起，在新西兰买奢侈贵重物品，你可能被查！

从8月1号开始，

在新西兰购买价值

1万纽币以上的奢侈贵重物品，

你都可能被查。

不打诳语，这是真的。

这条规定是新西兰从2013年开始实施的反洗钱和打击资助恐怖主义法（AML/CFT）的延伸。

到底是怎么回事呢？

竟然不能愉快地花钱了？

对我们普通人的影响是什么？

今天，天维菌就跟大家好好介绍一下这个新规定吧。

对于普通消费者来说，大家眼下需要注意的，简单总结一下就是一点：

从8月1日起，在进行达到1万纽币及以上，如珠宝、贵重金属、名表、汽车、船只、艺术收藏品、赛马等大笔消费时，你有可能被要求提供你的个人信息，或者让你自己填一张信息表格，到时候请一定配合。

就是这么简单。

对于售卖“high value goods”的商家，比如珠宝商、车行等，稍微复杂一点，

在进行的交易达1万纽币及以上时（包括一次性收取达1万纽币现金，以及一项交易中连续收取现金或转账达1万纽币的情况），你需要

• 确认客户的身份，比如要求对方出示护照、驾照、银行卡和银行证明等。如果是客户是企业还需要证明资金来源）；

  
  

• 保存好客户的身份记录和转账记录；

  
  

• 把报告提交给警方财务情报组（FIU）

一旦商家发现有任何洗钱的迹象，按照法律要求应该直接向警方报告。

具体要求在这里：https://www.justice.govt.nz/justice-sector-policy/key-initiatives/aml-cft/info-for-businesses/reporting-suspicious-activities/

为什么要有这样的规定呢？

其实就是为了打击洗钱犯罪。

由于金融市场相对开放，缺乏严格的外汇管制制度，在全球洗钱犯罪中，新西兰一直处于链条中的关键位置。

根据新西兰官方的数据，通过毒品、欺诈、恐怖主义等犯罪而来，却在新西兰以商品交易等形式被“洗干净”的赃款，每年超过10亿纽币。

洗钱不仅助长着更严重更大规模的犯罪活动，而且也为国际金融体系、政治经济秩序带来了极大危害。

对新西兰的洗钱问题，

大家最熟悉的，

可能就是“百名红通人员”第5号，

新西兰华人超级富豪闫永明的案子。

这位从中国逃出来的腐败分子，曾被新西兰内政部评为“对赌场而言具有特殊意义的大客户。”

在2001年到2013年期间，他在赌场资金记录超过了2.93亿纽币，其中最猛的一次，是在82分钟内，在奥克兰天空城赌场惊人连败，输掉近500万纽币。

这样的大手笔也惊动了新西兰警方，

他们认为这其中应该有闫永明涉嫌洗钱的证据。

在中国警方与澳大利亚、新西兰警方的共同执法合作下，闫永明也最终选择退还巨额赃款，缴纳巨额罚金，并在2016年11月回国自首，被判有期徒刑3年，缓刑3年；

与此同时，2017年5月，新西兰奥克兰地区法院也以“洗钱罪”，判决闫永明5个月居家监禁加6个月缓刑监管，并罚没闫永明犯罪所得的2785万纽币，退还给了中国。

闫永明的案子表明，世界上没有“避罪天堂”，天网会越织越密。

而近年来，新西兰也一直在通过法律、监管、国际合作等诸多手段，来解决这个问题。

2009年，新西兰制定了反洗钱和打击资助恐怖主义法（AML/CFT ）；

2013年，该法开始逐步正式实施；

2018年，新西兰正式加入CRS协议，与全球100多个国家一起分享各国公民在本国的资产数据；

同年7月1日，新西兰律师、过户代理、信托和公司服务提供商开始执行反洗钱法的规定。

同年10月1日，会计师和会计服务公司开始执行反洗钱法的规定。

2019年1月，新西兰所有房产中介被要求遵守反洗钱法，对客户进行尽职调查；

即将到来的8月1日，反洗钱法又将延伸到所有超过10000纽币数额的商业交易和赛马公司中……

所有的信号都在提醒大家：

对于打击洗钱，新西兰是认真的！

千万别顶风作案！

对这个新规，已经有人表示，1万纽币的线是不是设置得有点太低了?

随便买一辆车，都很可能超过1万呀！

难道这也要认认真真的按照“反洗钱法”来对待吗？

——是的，你没看错，按照新规，界限就是1万。

根据新西兰反洗钱宣传官网的解释，犯罪分子经常利用贵重商品商家，让商家成为他们的洗钱工具，

他们会用犯罪所得的赃款（通常是现金），从商家手里购买贵重物品，然后再通过另外途径转手卖掉，

这样，就把赃款给“洗净”了。

而将AML/CFT反洗钱法引入高价值商品交易行业中，可以让犯罪分子无法匿名购买到高价值商品，增加犯罪分子的洗钱难度，进一步缩小洗钱的可行渠道，从而打击洗钱行为。

不过，大家不用担心这会影响到自己的消费。

新西兰反洗钱宣传官网已经表示：

“一般来说，消费者什么都不需要做，只需要知道在交易的时候，可能会要求你提供一些相关的信息。即便你已经是‘常客’了，商家也仍然需要按照要求确认你的身份，或者在某些情况下，询问你的资金来源。”

“具体要询问你哪些信息，要看你是个人，还是合伙人，公司，公共团体还是信托。”

“商家们进行这样的操作，并不是因为他们认为你一定是在洗钱，而是为了保护公众利益，法律要求他们这么做。”

或许你觉得，不就是要搜集一点信息吗，至于这样大惊小怪？

但是已经有两个涉及华商的案例证明：

违反新西兰的反洗钱法，后果相当严重。

2017年，因违反“反洗钱法”相关规定，平安金融集团新西兰有限公司（Ping An Finance Group New Zealand Company Ltd）被罚了529万纽币；

2018年7月，钱多多有限公司即利东换汇（Qian Duo Duo Ltd trading as Lidong Foreign Exchange，以下简称钱多多）也因触犯该法，被罚35.6万纽币。

（*注：新西兰本地Latitude Technologies Limited名下的一款软件也叫“钱多多”，与此案无关）

这也是新西兰反洗钱法在实施以来最先判决的两个案子。

其中，平安金融及其总经理Xiaolan Xiao未能保留362名客户身份记录，涉案总金额超过1亿纽币；

而换汇公司钱多多则也出现可以转账，对于6笔交易，未能进行监控账户和尽职调查，在回报和披露义务上出现了严重缺位。

新西兰内政部一度主张对钱多多进行至少260万纽币的罚款，不过考虑到钱多多并非独立进行AML/CFT审核，而是将业务进行了外包，最终奥克兰高院做出了35.6万纽币罚款的决定。

值得注意的是，8月1日即将实施的“反洗钱法”延伸新规，明确提到了赛马会也会被视作“高价值商品交易”，

也就是说，赛马活动涉及到1万纽币以上的资金交易，也一样要被查。

此外，大家还需要注意的是，目前反洗钱法新规的实施，是在去年9月新西兰正式启动了海外金融账户共同申报准则（CRS）的大背景下。

从全年9月1日，金融账户涉税信息在新西兰、澳大利亚、中国大陆、中国香港、中国澳门等地区之间进行了第一次互换以来，大量隐形富豪海外资产都悉数曝光，海外金融资产正式迎来了“裸奔”时代。

当时，CRS被形容为“让高净值人群胆战心惊”。

去年CRS相关协议开始正式启动后，华人富商龚晓华包括6950万纽币的银行存款，存在了6个不同的银行的资金被冻结，数额创下了新西兰历史之最

现在，随着新西兰反洗钱法（Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrism简称AML/CFT）的逐步实施，也为CRS反避税奠定了有效实施的基石。

实际上，建立CRS反避税，和进行AML反洗钱，一直都是联动的关系。

比如在中国国办的文件中就明确指出：

“加强国际税收合作，充分发挥国际税收税收信息交换的作用，提高税收透明度，严厉打击国际逃避税，充分发挥反逃避税对反洗钱的积极作用，同时运用好反洗钱机制，不断提高反逃避税的精准度”

也足以一窥两项工作的相辅相成。

相信在新西兰，反洗钱和反避税两个机制之间，未来也会有越来越完善的联动机制出现，让我们拭目以待吧。

最后给大家总结一下，对于我们普通人，今天的这条消息，你需要消化的内容是：

1、新西兰“反洗钱法”收严，8月1日起购买超过1万纽币贵重物品可能要求你提供一些个人信息，届时请配合商家；

2、如果你是商家，请详细关注一下这个新规，对你的企业运营至关重要！https://www.justice.govt.nz/justice-sector-policy/key-initiatives/aml-cft/info-for-businesses/high-value-goods/

3、随着新西兰“反洗钱”“反避税”等机制的日益完善，违法的空间将越来越小，违法成本会越来越高，“避罪天堂”不存在，请不要以身试法！

切记切记！