【天维网综合报道】新西兰保险公司Suncorp警告，不少购房者可能并不真正了解自己房产面临的洪水、海岸侵蚀等自然灾害风险，而随着气候变化加剧，这些风险未来可能直接影响房屋保险、房价甚至房产能否出售。

Suncorp New Zealand的调查显示，在最近一次购买房产时，只有57%的人考虑过自然灾害相关信息。

在获取自然灾害风险信息方面，59%受访者会查询地方议会的官方数据，但也有27%主要依靠家人、朋友以及当地人的经验。

超过四分之一受访者表示，他们不知道应该去哪里查询相关资料；另有20%不知道目前究竟有哪些风险信息可以查询。

Suncorp认为，目前新西兰各地的自然灾害资料过于分散，不同地方议会提供信息的方式也不统一。因此建议建立一个全国统一的房产“全灾害风险”查询平台，让购房者能够更简单地查询一套房产面临的各种自然灾害风险，同时统一相关术语，并把保险和灾害风险调查提前到购房流程中。

随着气候变化带来的自然灾害风险增加，新西兰部分地区的住宅未来可能变得更难投保或者保险费用越来越高。

Helen Clark Foundation此前一份报告估计，到2050年，奥克兰、惠灵顿、基督城和但尼丁可能有大约1万套房产面临无法投保的风险。

房地产数据公司Cotality首席房地产经济学家Kelvin Davidson表示，西海岸、Napier以及南地部分靠近河流的地区，目前存在较高的洪水风险。

数据显示，在Cyclone Gabrielle等自然灾害发生后，受影响或被认为风险较高的房产价格通常会下跌。不过过去两三年，一些风险房产因为价格出现折让，反而重新吸引买家，之后的价格增长甚至一度快于未受影响的房产。

问题在于，目前这些房产大多仍然可以买到保险，因此一些买家愿意用较低价格换取更高风险。

但未来5至10年，如果再次发生严重自然灾害，同时保险费持续上涨，部分房产的保险可能变得难以负担。

如果房主因此停止购买保险，还可能违反房贷合同要求，最终甚至导致房产难以出售。

Davidson认为，未来10年至30年，气候变化、沿海地区撤退以及保险成本和可获得性可能成为新西兰房地产市场最重要的问题之一，甚至可能超过目前备受关注的住房可负担性。

而风险并不仅限于海边住宅。靠近河流、湖泊以及容易发生地表积水或洪水的地区同样需要注意。

最终，如果自然灾害风险真正转化为房屋损失、保险费用大幅增加或无法投保，承担主要后果的仍可能是房主本人。