【天维网综合报道】新西兰央行（RBNZ）已向惠灵顿高等法院对The Co-operative Bank（以下简称“该行”）提起民事诉讼，指控其反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT）计划存在系统性失误，建议对该行处以142.5万纽币罚款。这是该监管机构在六个月内提起的第二起此类民事行动。

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诉讼依据《2009年反洗钱和反恐怖融资法》提起，涉及该行至少自2020年以来在三个核心领域存在的失误：交易监控规则未能正常运作；账户及交易监控的保障测试不充分；以及记录保存不足。

该行已承认对所有三项诉讼请求负有责任。双方协商达成一致，建议处以142.5万纽币的罚款，但最终裁决权在于法院。

新西兰央行金融稳定代理助理行长Angus McGregor表示，此案是向整个行业发出的更广泛的执法信号。

“这一行动再次强调，长期、系统性地未能履行核心AML/CFT义务是严重且不可接受的。”

McGregor直截了当地阐述了监管机构对所有银行的期望：“央行希望所有银行都具备适当的系统和资源，以主动监控客户账户和交易，并由恰当的测试和保障措施支持，从而完全遵守法案要求。这些措施对于及时发现和减轻潜在的洗钱或恐怖融资风险至关重要。”

需要指出的是，诉讼并未指控The Co-operative Bank本身参与洗钱或恐怖融资——此次行动关乎该行合规体系的充分性，而非其作为金融犯罪参与者的行为。

在此之前的六个月内，央行于去年12月对ASB银行提起了同类诉讼，指控其至少自2019年以来的AML/CFT失误。ASB已对所有七项指控承认责任，双方联合建议罚款673万纽币。

此案也是央行作为AML/CFT监管机构所采取的最后几项执法行动之一。从今年7月1日起，内政部将成为新西兰所有申报实体的单一AML/CFT监管机构——目前监管职能分散于央行、内政部和金融市场管理局。内政部已确认支持本次行动，并将自该日期起接手诉讼的推进工作。