客户赢了!BNZ被裁定赔偿电诈受害者近30万纽币

作者: Jackie Shan   日期:2024-02-02 17:40 阅读:0  来源:天维网报道  
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【天维网综合报道】  新西兰一对移民夫妻本打算投资赚点收益,结果却遭遇精心策划的骗局,全部的33万纽币积蓄被骗一空。他们认为BNZ银行未能及时发现这一骗局,应该承担责任。

最近,新西兰银行业监察员支持了他们的诉求,要求BNZ银行赔偿他们以及另一位受害人共计近30万纽币。

这一裁决可能成为类似案件的判例而得到推行。

夫妻将卖房款拿出投资 不慎掉坑

37岁的西班牙人Borja Ares和妻子都在Whangārei医院工作,案发时正等待新西兰公民身份。他们在2023年5月1日卖掉了房子,希望把现金拿出来进行投资,赚一点收益之后再买房。

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37岁的Borja Ares和妻子35岁的妻子Alfiya Laxmidhar。Photo / Michael Cunningham

在还清房贷后,他们获得了33万纽币,这是他们的全部积蓄。接下来,Ares开始上网寻找投资机会,发现了一个比较定期存款利率的网站,于是输入了自己的详细信息。

当天,一个自称Simon David的人联系他,称是奥克兰花旗银行的投资经纪人,同时他接到另一个名叫James Higgins的电话,二人看起来是竞争关系,竞相说服Ares把投资款交给他们打理。

Ares说他比较信任David,相信他提供的投资机会是合法的。

“他从第一秒就让我陷入了圈套。“Ares事后说,“他像是一个受过良好教育、说话温和的英国人,给人很真诚的感觉。”

David给Ares发来了有关一系列投资选项的招股说明书。Ares选择了“约克郡建筑协会的固定利率债券”,该债券承诺年利率高达13.5%。

David告诉Ares,这个债券的评级为AAA,风险低,并得到花旗银行的支持。而且如果用钱,可随时提现。

“这个方案堪称完美,我完全相信了,而且认为很安全。”

值得注意的是,骗子似乎使用了09开头的奥克兰固话号码。

Ares用谷歌搜索了Simon David,发现他有一个合法的Linkedin个人资料账号。事发后,这个账号已经被打上“警告”标签。

虽然他还打算直接给花旗银行打电话核实这个投资的真实性,但由于太忙而没有核实。

“我自认为不是一个容易上当的人。尽管很小心,还是翻了车。”Ares说,他一开始打算投资25万纽币,但在骗子的蛊惑下,一次性投入了全部积蓄。

还有一个细节,就是一次性转款33万纽币超过了他的BNZ账户日转账上限,在骗子的“指导”下,他将这笔钱分成两笔16.5万纽币完成转款。

去年5月11日,Ares打电话给BNZ授权第一笔汇款,告诉银行员工自己正在“投资花旗银行”。

他称没有被问及收款人的合法性,也没有被警告有人正以花旗银行的名义制造骗局。后来关于这一骗局的新闻甚嚣尘上。

Ares在第二天完成了第二笔现金转账,然后登录一个复杂的“客户门户”网站,他可以在那里跟踪他的投资。

直到9天后,他和妻子在家请客人吃饭,说起了自己的投资,才意识到被骗。客人离开后,他用谷歌搜索“花旗银行诈骗”,确认了这个骗局。

北岸中介也上当,被骗光10万纽币积蓄

这让夫妻俩陷入崩溃,他拨通了花旗银行欺诈热线并联系了BNZ和警方。之后他一直在等待各方的反馈,但似乎毫无进展。另外他还联系了银行监察员。

好在Ares说妻子没有责怪他,她是维系家庭的中坚力量。

“我们很安全,孩子们也很安全,这是唯一让我们感到安慰的地方。”他说,现在之所以讲述这件事,是希望防止更多人陷入专业骗子编织的陷阱里。

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北岸房地产中介Carla O'Neil被骗走10万纽币。Photo / Michael Craig

事发后,BNZ发言人表示,电信诈骗正变得越来越复杂,并且会利用人们对知名品牌的信任。BNZ正与ASB合作,确定Ares的资金是否可以挽回一部分。

花旗银行则表示,有骗子在新西兰冒充其品牌,呼吁人们保持警惕。该银行没有向零售客户提供金融产品或服务,也没有主动发送投资要约。

无独有偶,去年2月份,奥克兰北岸房地产中介Carla O’Neil也陷入一模一样的骗局,10万纽币的毕生积蓄被骗一空。

监督员裁决:BNZ需承担大部分责任

最近,新西兰银行监督员就这两起骗局作出裁决,裁定BNZ银行忽视了“危险信号”并且未能以合理的技巧和谨慎行事,应向这两起诈骗案的受害者赔偿近30万纽币。

媒体获得的监督员临时决定称,这家银行未能认识到受害者被诈骗的“真正可能性”,违反了其义务。有明显的警告信号表明这两起案件都是骗局,工作人员应该有足够的警醒,并进行更多审查。

裁决认为,BNZ违反了应承担的义务,比两起案件的受害者“负有更大的责任”。

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银行监督员Nicola Sladden。Photo / NZME

新西兰银行系统漏洞正被诈骗集团利用

新西兰先驱报通过一项调查,详细介绍了数十名诈骗案受害者面临的困境,同时也暴露了新西兰银行系统中的漏洞,这些漏洞正被境外诈骗者和当地的“钱骡”(money mules)无情地利用。

银行监察员一直在评估受害者的大量投诉,并于本周开始公布其决定。

虽然Ares和O’Neil打赢了“官司”,但还有许多受害者在等待投诉结果。

O’Neil表示,能得到赔偿的消息让人苦乐参半。

“这些案例表明,银行体系不健全,根本达不到标准。”她说,如果新西兰金融部门建立收款人确认系统,允许客户检查他们汇款的收款人账户姓名,那么大多数针对新西兰人的投资诈骗将无法实施。

去年7月,BNZ向Ares和O’Neil发出最终回应,拒绝为他们的损失承担责任。BNZ去年实现了15亿纽币的利润,该公司表示,这些付款是由客户“发起和授权”的,没有证据提醒工作人员这些交易是骗局。

最终,银行监察员裁定BNZ的这些说法站不住脚。裁决认为,BNZ应该通过2022年FMA的警告、媒体报道、监管更新和“此类诈骗的以往经验”(包括2022年7月接到的相关投诉)了解类似骗局。

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