客户赢了!BNZ被裁定赔偿电诈受害者近30万纽币
作者: Jackie Shan 日期:2024-02-02 17:40 阅读:0 来源:天维网报道
【天维网综合报道】 新西兰一对移民夫妻本打算投资赚点收益,结果却遭遇精心策划的骗局,全部的33万纽币积蓄被骗一空。他们认为BNZ银行未能及时发现这一骗局,应该承担责任。
最近,新西兰银行业监察员支持了他们的诉求,要求BNZ银行赔偿他们以及另一位受害人共计近30万纽币。
这一裁决可能成为类似案件的判例而得到推行。
夫妻将卖房款拿出投资 不慎掉坑
37岁的西班牙人Borja Ares和妻子都在Whangārei医院工作,案发时正等待新西兰公民身份。他们在2023年5月1日卖掉了房子,希望把现金拿出来进行投资,赚一点收益之后再买房。
37岁的Borja Ares和妻子35岁的妻子Alfiya Laxmidhar。Photo / Michael Cunningham
在还清房贷后,他们获得了33万纽币,这是他们的全部积蓄。接下来,Ares开始上网寻找投资机会,发现了一个比较定期存款利率的网站,于是输入了自己的详细信息。
当天,一个自称Simon David的人联系他,称是奥克兰花旗银行的投资经纪人,同时他接到另一个名叫James Higgins的电话,二人看起来是竞争关系,竞相说服Ares把投资款交给他们打理。
Ares说他比较信任David,相信他提供的投资机会是合法的。
“他从第一秒就让我陷入了圈套。“Ares事后说,“他像是一个受过良好教育、说话温和的英国人,给人很真诚的感觉。”
David给Ares发来了有关一系列投资选项的招股说明书。Ares选择了“约克郡建筑协会的固定利率债券”,该债券承诺年利率高达13.5%。
David告诉Ares,这个债券的评级为AAA,风险低,并得到花旗银行的支持。而且如果用钱,可随时提现。
“这个方案堪称完美,我完全相信了,而且认为很安全。”
值得注意的是,骗子似乎使用了09开头的奥克兰固话号码。
Ares用谷歌搜索了Simon David,发现他有一个合法的Linkedin个人资料账号。事发后,这个账号已经被打上“警告”标签。
虽然他还打算直接给花旗银行打电话核实这个投资的真实性,但由于太忙而没有核实。
“我自认为不是一个容易上当的人。尽管很小心,还是翻了车。”Ares说,他一开始打算投资25万纽币,但在骗子的蛊惑下,一次性投入了全部积蓄。
还有一个细节,就是一次性转款33万纽币超过了他的BNZ账户日转账上限,在骗子的“指导”下,他将这笔钱分成两笔16.5万纽币完成转款。
去年5月11日,Ares打电话给BNZ授权第一笔汇款,告诉银行员工自己正在“投资花旗银行”。
他称没有被问及收款人的合法性,也没有被警告有人正以花旗银行的名义制造骗局。后来关于这一骗局的新闻甚嚣尘上。
Ares在第二天完成了第二笔现金转账,然后登录一个复杂的“客户门户”网站,他可以在那里跟踪他的投资。
直到9天后,他和妻子在家请客人吃饭,说起了自己的投资,才意识到被骗。客人离开后,他用谷歌搜索“花旗银行诈骗”,确认了这个骗局。
北岸中介也上当,被骗光10万纽币积蓄
这让夫妻俩陷入崩溃,他拨通了花旗银行欺诈热线并联系了BNZ和警方。之后他一直在等待各方的反馈,但似乎毫无进展。另外他还联系了银行监察员。
好在Ares说妻子没有责怪他,她是维系家庭的中坚力量。
“我们很安全,孩子们也很安全,这是唯一让我们感到安慰的地方。”他说,现在之所以讲述这件事,是希望防止更多人陷入专业骗子编织的陷阱里。
北岸房地产中介Carla O'Neil被骗走10万纽币。Photo / Michael Craig
事发后,BNZ发言人表示,电信诈骗正变得越来越复杂,并且会利用人们对知名品牌的信任。BNZ正与ASB合作,确定Ares的资金是否可以挽回一部分。
花旗银行则表示,有骗子在新西兰冒充其品牌,呼吁人们保持警惕。该银行没有向零售客户提供金融产品或服务,也没有主动发送投资要约。
无独有偶,去年2月份,奥克兰北岸房地产中介Carla O’Neil也陷入一模一样的骗局,10万纽币的毕生积蓄被骗一空。
监督员裁决:BNZ需承担大部分责任
最近,新西兰银行监督员就这两起骗局作出裁决,裁定BNZ银行忽视了“危险信号”并且未能以合理的技巧和谨慎行事,应向这两起诈骗案的受害者赔偿近30万纽币。
媒体获得的监督员临时决定称,这家银行未能认识到受害者被诈骗的“真正可能性”,违反了其义务。有明显的警告信号表明这两起案件都是骗局,工作人员应该有足够的警醒,并进行更多审查。
裁决认为,BNZ违反了应承担的义务,比两起案件的受害者“负有更大的责任”。
银行监督员Nicola Sladden。Photo / NZME
新西兰银行系统漏洞正被诈骗集团利用
新西兰先驱报通过一项调查,详细介绍了数十名诈骗案受害者面临的困境,同时也暴露了新西兰银行系统中的漏洞,这些漏洞正被境外诈骗者和当地的“钱骡”(money mules)无情地利用。
银行监察员一直在评估受害者的大量投诉,并于本周开始公布其决定。
虽然Ares和O’Neil打赢了“官司”,但还有许多受害者在等待投诉结果。
O’Neil表示,能得到赔偿的消息让人苦乐参半。
“这些案例表明,银行体系不健全,根本达不到标准。”她说,如果新西兰金融部门建立收款人确认系统,允许客户检查他们汇款的收款人账户姓名,那么大多数针对新西兰人的投资诈骗将无法实施。
去年7月,BNZ向Ares和O’Neil发出最终回应,拒绝为他们的损失承担责任。BNZ去年实现了15亿纽币的利润,该公司表示,这些付款是由客户“发起和授权”的,没有证据提醒工作人员这些交易是骗局。
最终,银行监察员裁定BNZ的这些说法站不住脚。裁决认为,BNZ应该通过2022年FMA的警告、媒体报道、监管更新和“此类诈骗的以往经验”(包括2022年7月接到的相关投诉)了解类似骗局。
版权声明
1. 未经《新西兰天维网》书面许可,对于《新西兰天维网》拥有版权、编译和/或其他知识产权的任何内容,任何人不得复制、转载、摘编或在非《新西兰天维网》所属的服务器上做镜像或以其他任何方式进行使用,否则将追究法律责任。
2. 在《新西兰天维网》上转载的新闻,版权归新闻原信源所有,新闻内容并不代表本网立场。
版权声明
1. 未经《新西兰天维网》书面许可,对于《新西兰天维网》拥有版权、编译和/或其他知识产权的任何内容,任何人不得复制、转载、摘编或在非《新西兰天维网》所属的服务器上做镜像或以其他任何方式进行使用,否则将追究法律责任。
2. 在《新西兰天维网》上转载的新闻,版权归新闻原信源所有,新闻内容并不代表本网立场。
- 华人“黑马”助NZ国家党赢关键选区 将成国会议员
- 送电影票啦!7月26日“中国第一神探”归来,超大屏幕IMAX实力诠释狄仁杰风采!
- 纽航一架跨洋航班改道关岛降落 机舱散发出不明气味
- 最新数据:NZ消费者信心略有回升 不排除再涨OCR
- 新西兰计划加入AUKUS 专家称“这可能给NZ带来麻烦”
- 奥克兰轻轨“废除”后仍是吞金兽:善后还要花费数百万
- 奥克兰交通局花46万纽币建过街横道,又花13万纽币拆除
- 让19人住车库、严重压榨…陶朗加男子疯狂剥削果园工人
- 只因没穿bra,新西兰女子在美国被“赶下”飞机
- 强风警报!奥克兰海港大桥可能限速或关闭车道
· 请您文明上网、理性发言
· 尊重网上道德,承担一切因您的行为而直接或间接引起的法律责任
· 您的留言只代表个人意见,不代表本站立场
· 天维网拥有管理笔名和留言的一切权利
· 您在天维网留言板发表的言论,天维网有权在网站内转载或引用
· 天维网新闻留言板管理人员有权保留或删除其管辖留言中的任意内容
· 参与本留言即表明您已经阅读并接受上述条款
查看所有评论 共( 条)