中国民众单笔存取超5万人民币或无需再登记
作者: 联合早报 日期:2025-08-11 10:20 阅读:0 来源:联合早报
中国人民银行等三部门联合发布征求意见稿，截止日期为9月3日。 （中新社）
中国金融机构反洗钱监管规则重大调整，民众单笔存取超5万人民币或无需再登记。
据21世纪经济报道，中国人民银行、国家金融监督管理总局、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》。
征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见，截止日期为9月3日。
这份新规中最引人注目的变化是，取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需了解并登记资金来源或用途的硬性要求。
不过，在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的，金融机构仍需开展尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
报道称，此次《征求意见稿》是在今年1月1日新修订的《反洗钱法》正式施行的背景下制定的，核心目标是预防洗钱和恐怖融资，维护国家安全与金融秩序。文件开宗明义地确立了客户尽职调查的“风险为本”原则，要求金融机构需要根据客户特征和交易活动的性质、风险状况，采取相应的尽职调查措施，避免“一刀切”。
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