【天维网综合报道】 美国联邦检察官近日宣布，对11名东欧公民提出指控，指控他们涉嫌主导一项价值106亿美元（约合174亿纽币）的复杂医保诈骗计划，成为美国历史上最大规模医疗欺诈案之一，或许也是人类史上最大的同类骗局。

资料图片，与本文犯罪内容无关

根据在纽约联邦法院解封的起诉书，该犯罪集团以俄罗斯等地为基地，利用超过100万名美国人的个人信息，在全美50个州提交虚假医保索赔。

检方表示，该组织通过购买30多家原本合法的美国公司，将其转化为持续实施欺诈的“壳公司”，向政府医保项目Medicare索取大量报销资金，声称用于购买如血糖监测仪、导尿管等耐用医疗设备（DME）——但这些设备既非患者所需，也从未实际交付。

诈骗模式：利用老人医保资料伪造医疗设备订单

这一犯罪网络针对的是美国老年人医保系统，通过伪造医生处方与患者资料进行申报。超过40万起投诉来自收到设备通知的受害人——这些设备由他们从未听说过的公司寄出，开具处方的医生也是他们从未接触过的。

虽然Medicare系统识别出大量异常报销申请并予以拦截，仍有近10亿美元被成功骗取。

跨国洗钱：利用加密通讯和海外账户转移资金

起诉书指出，该组织头目之一、常驻俄罗斯的Imam Nakhmatullaev，被控领导并招募“名义老板”控制这些医疗公司。他和同伙还使用加密通讯软件指导他人如何通过壳公司将欺诈所得转移至中国、新加坡、巴基斯坦、以色列和土耳其的银行账户。

检方称，这些公司之所以成为诈骗工具，是因为它们拥有已注册的Medicare账单权限和补充保险资质。在掌控公司后，犯罪组织会安排身份不明或非法滞留美国的外国人充当公司负责人，继续提交虚假账单。

当Medicare与美国医疗保险服务中心（CMS）开始察觉这些公司的异常索赔后，组织内部则迅速更换负责人，并安排原负责人逃离美国。

面临多项重罪指控，拘留情况未明

这11名被告分别来自俄罗斯、爱沙尼亚和捷克共和国，面临包括共谋、医疗欺诈、洗钱等多项重罪指控，若罪名成立将面临多年监禁。目前尚不清楚这些人是否已被拘留，也不清楚是否已获得法律代理人。

此前，《华盛顿邮报》曾披露这一联邦调查行动，报道称联邦机构正密切关注7家位于康涅狄格州、佛罗里达州、肯塔基州、纽约州和德克萨斯州的公司——它们在过去两年中对导尿管的报销请求激增，引发了当局警觉。

有数据显示，这些公司曾拥有Medicare的合法认证，但其中一些公司的注册人早已离职。多家企业在Yelp、BBB（美国商业改善局）、Facebook等平台上有大量用户投诉，指称其涉嫌医保欺诈。

背景小知识：Medicare是什么？

Medicare是美国政府为65岁及以上老人、特定残障人群提供的联邦医疗保险项目，每年财政投入高达1万亿美元，也因此成为全球医疗欺诈案件的“重灾区”。

目前，此案仍在调查中，检方呼吁民众提高警惕，如接到陌生设备或医保账单，可及时向医保中心或执法机构报告。