【天维网消息】 新西兰高等法院近日作出裁决，勒令ASB银行支付673.1万纽币的民事罚金。新西兰储备银行（Reserve Bank）表示，这是新西兰迄今为止因违反《2009年反洗钱及打击资助恐怖主义法》（AML/CFT Act）而开出的最大一笔罚单。

来源：ASB网站

这个裁决，源于新西兰央行此前对ASB银行执行《2009年反洗钱及打击资助恐怖主义法》（AML/CFT Act）情况展开的深入调查。央行指出，作为新西兰最大的银行之一，ASB银行的交易监测系统和反洗钱方案在长达约六年的时间里一直存在缺陷。

在新西兰央行于2025年12月正式提起诉讼后，ASB银行对调查予以积极配合，并承认了全部七项违反该法案的罪名。储备银行强调，此次处罚金额之大，正反映了其违规行为的严重性以及该银行处于不合规状态的时间之长。

由于银行需要处理庞大的交易量且业务性质复杂，它们在日常运营中面临着极高的洗钱和恐怖主义融资风险。交易监测系统的核心目的就是为了识别可疑活动，并确保潜在的犯罪行为能及时上报给有关部门。

储备银行表示，ASB银行在交易监测和报告方面的失败，直接导致新西兰情报机构失去了获取关键信息的宝贵时间，而这些具有时效性的信息正是探测、瓦解洗钱活动并阻止恐怖主义危害新西兰社区所必不可少的。

储备银行代理助理行长（负责金融稳定事务）Angus McGregor表示：“交易监测是侦测洗钱和资助恐怖主义的核心支柱。银行有责任确保其系统和流程足够健全，能够充分识别并降低这些风险。”

McGregor先生强调：“反洗钱法在维护和提升新西兰的国际声誉、增强公众对我们金融系统的信心方面发挥着重要作用。不遵守交易监测和报告要求的行为，剥夺了新西兰情报机构急需的关键时效性信息。”

储备银行表示，本案是一个重要的警示，再次提醒人们银行在维护新西兰金融体系诚信与声誉方面承担着不可或缺的责任。而在本案中，ASB银行未能达到这一预期。

目前ASB银行已全面承认错误并接受处罚。