新西兰业绩最优和最差的KiwiSaver基金,差距有多大
作者: Jackie Shan 日期:2023-11-21 16:35 阅读:0 来源:天维网报道
【天维网综合报道】 一份新的报告显示,新西兰人可能会因犯一个简单的KiwiSaver错误,而在退休时错失数额惊人的钱,差距相当于买一辆全新的奔驰车。
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KiwiSaver咨询公司兼监管机构National Capital周一发布了一份涵盖今年第三季度的报告,显示今年7月至9月业绩最好和最差的KiwiSaver基金。
根据报告的数据,新西兰表现最好的增长基金明显优于表现最差的增长基金。按照这种差额计算,到投资者退休时,二者的差可能高达88,000纽币,相当于目前梅赛德斯奔驰GLC 200车型在新西兰的售价。
National Capital表示,它收集了“增长”类型中的KiwiSaver基金从2013年至2023年的5年滚动年化回报数据,计算出排名前四分之一基金(表现最佳)和排名后四分之一基金(表现最差)的平均回报,希望弄清楚二者在特定时间段内的业绩差距。
“我们试图根据历史数据及其影响来了解不同基金未来的预期回报。”报告称。
研究发现,对于平均年收入70,000纽币、年龄为40岁的新西兰人,目前在KiwiSaver基金账户中有28,000纽币,缴存比例为其收入的4%,并照此一直持续到65岁退休,那么选择业绩最佳的基金和业绩最差的基金,差额达到88,847纽币。
National Capital表示,数据显示新西兰人需要更了解如何选择合适的基金。
“这是一个重要的提醒,在选择KiwiSaver供应商和基金时做出正确的决定会对退休产生重大影响。”该公司称,“然而,选择并不仅仅是比较过去的表现。选择KiwiSaver供应商时需要考虑多种因素,例如能力、稳定性、流程和产品构成(Capability、Stability、Process and Portfolio Composition)。”
National Capital通过分析过去十年的基金表现,发现成长类中表现最好的基金和表现最差的基金五年(2018-2023)平均回报率差异明显,平均每年差异为2.55%。
数据显示,表现最好的基金是Milford KiwiSaver Active Growth Fund,其年回报率为7.5%。
QuayStreet KiwiSaver Growth排名第二,年回报率为6%。
Simplicity KiwiSaver Growth Fund排名第三,年回报率为 5.6%。
Nikko AM KiwiSaver Plan Balanced是表现最差的基金,年回报率仅为2%。
AMP KiwiSaver LS Growth Fund排名倒数第二,年回报率为3.6%。
Westpac KiwiSaver Growth Fund排名倒数第三,年回报率为 3.9%。
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