作为财富规划的重要一环，渣打“财富健康活力值测试”融会贯通了多项财富管理策略与原则。去年，渣打集团重磅推出了“渣打财富精选”理念，旨在通过运用独特的“今日、明日和未来”跨周期策略、五大财富管理指导原则（规律、多元化、在市场投资的时长、风险与回报、保障）等，助力投资者构建专属的财富成长之旅。在此理念的指导下，渣打随即推出了第一版线上自测工具“渣打财富健康活力值测试”，围绕五大财富管理指导原则，帮助投资者科学地探索和分析自身的财富健康状态。

时隔半年，渣打“财富健康活力值测试”再度焕新，投资人群划分更加精细，对于处在不同人生阶段的人群，针对他们特定的财富需求设置个性化的问题，从而更深入地帮助投资者在了解自身的财富理念和财富目标的基础上，精准诊断财富健康状态。这样设计是基于渣打提倡的财富理念，即财富规划要随着生活的变化而调整。针对不同人生阶段，都要明确自己当下的财务目标，制定切实可行的计划，才是实现财富增长的关键。渣打的“今日、明日和未来”策略，帮助客户根据清晰的目标确定投资决策，构建一个多元化、长期的基础投资组合，并帮助客户及其家庭实现财务目标，提供充分的保障。

当前，我们正迎来低利率时代，银行储蓄等传统理财方式的收益逐渐走低，在这样的形势下，我们财富的保值增值将面临更大挑战，因此十分有必要对财富健康状态进行检视并进行科学的财富规划。

实际上，财富规划是我们绕不开的终身课题，贯穿了人生的不同阶段，而我们在每个阶段中的财富需求也不尽相同。不论您现在是单身贵族，还是正与伴侣相处在二人世界；不论您正在养育下一代，还是子女已经走向了社会；不论您是投资门外的新人，还是精于理财的行家；不论您期盼财富的稳定增长，还是需要对子女的教育和就业进行储备，或是计划对家族未来构筑保障……只要生活在继续，我们就会产生财富需求，而这些需求也会随着时间的变迁而改变，因此，我们不仅要明确当下的目标，更要着眼未来，构建一个跨越人生尺度的财富规划。

基于此，全新的渣打“财富健康活力值测试”划分出老中青各年龄阶段人群，并涵盖了单身人士、丁克家庭、三口之家等不同生活状态；通过运用“今日、明日和未来”策略，帮助投资者审视在短期（今日）和中、长期（明日和未来）人生阶段中的财富规划理念，并生成专属的《财富健康活力值报告》，为投资者财富积累阶段、财富保障阶段及财富分派阶段中差异化的财务目标分别提供资产配置的优化方案选择，让财富状态实现从“亚健康”到“健康”的转变，从此开启更加健康的财富成长之旅。

检视财富健康状态是做好财富规划的第一步。2024年6月2日，渣打还将于上海隆重举行“通达远望，同行无界——2024年渣打银行财富管理论坛”，从更多维度为投资者带来前沿的财富洞察与思考，探讨在变化日趋复杂的市场中，投资者如何把握全球机会构建健康的财富成长之旅。敬请期待！

温馨提示:

• 本活动“渣打财富健康活力值测评（焕新版）”为客户了解财富健康水平，引用“渣打财富精选”策略，旨在科学引导用户实现财富健康的目标。

• 本活动中的信息既不构成买卖任何金融产品的要约或要约邀请，亦不构成对利率、汇率或价格等参数或要素的未来可能性变动的预测、或是对任何未来变动不会超越该阐释范围的陈述。过往表现均不能作为其将来表现的指引；价值、价格或投资收益或涨或跌，皆有可能。在任何情况下本资料均不构成我行之建议或推荐。

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