rame>

出国外币没带够,找熟人换点?你可能违法了

  日期:2019-03-25 10:51 阅读:  来源:新浪新闻  
分享到:
邮箱:

出国外币没带够,找熟人换点?大使馆郑重提醒:你可能违法了

每经编辑 孙志成

假如你身在国外,那就一定离不开换汇的问题,可能有时候身上的外币不够,临时找同学朋友换一点来应急,但是其实这种做法在许多国家都是违法的。

在实际中,不少中国留学生觉得私下换汇更方便、汇率更优惠,或出于代购、代办退税等需要,都存在私下换汇的行为。


据中国驻澳大利亚联邦大使馆网站消息,私下换汇被大多数国家认定为扰乱金融秩序的违法活动,其最大的隐患在于,无法保证对方资金来源的合法性,也是不法分子“洗钱”的常用手段,澳大利亚高度重视打击洗钱犯罪。对此,中国驻澳使馆提醒中国公民,增强防范换汇诈骗意识,规避有关洗钱风险。

私下换汇违法

根据我国相关规定,我国公民每人每年购买外汇的额度为5万美元,但是对于不少在海外置业生活的人来说,5万美元的额度是远远不够的,这时就有人想通过私底下找朋友换汇的方式来让自己“手头宽裕点”。

根据最高人民法院、最高人民检察院今年1月联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,明确规定:实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。


那什么是倒卖外汇和变相买卖外汇?

倒卖外汇就是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的“黄牛党“。这种违法方式简单粗暴,容易被调查取证,执法机构加大执法力度后很容易控制违法行为。

而变相买卖外汇则是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

最常见的情况就是资金跨国(境)兑付。即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

比如有人找你换汇,你给别人5万美元,让对方将等值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。这样就不会占用你每年5万美元的外汇限额,而你还能赚点差价,这种行为就属于典型的“变相买卖外汇”。

这种方法隐蔽性强,调查取证不易,会造成巨额资本外流,社会危害性巨大。也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点打击的目标。

任何人通过这种方式完成非法外汇交易总额达到500万人民币,或者非法获利超过10万人民币,将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪。

2018年以来,国家外汇管理局对各类外汇违法违规行为保持高压态势。据新京报统计,2018年全年,外汇局分6次通报了130起外汇违规典型案例,罚款金额总计3.28亿元人民币。2017年全年,外汇局通报4次,共计63起外汇违规典型案例,罚款金额总计1.63亿元,2018年通报案例的数量是2017年的两倍,罚款金额翻了一番。

许多国家都不允许私下换汇

不光在中国,在世界上许多其他国家,私下换汇都是违法行为。

3月1日,中国驻英国大使馆发布通知,英国政府有关部门冻结了95个银行账户,总计账户内金额高达360万英镑,而这些账户有很大一部分都属于中国留学生。


英国国家经济犯罪调查中心(National Economic Crime Centre)的公告显示,这些涉案账户都显示了同样的特征:短期或一天内、在多个ATM机存入大笔金额现金,以及类似的情况。都是1万英镑以下的小额现金,通过多笔的形式存入,以避免被银行和监管机构察觉,这被业内称之为“化整为零”。


“一个留学生表示,她父母一年内大概打给她1.2万镑的生活费,但是2018年5-7月之间却存入现金4.45万镑,高于她生活费3倍之多。而她账户目前仅仅剩了7570镑。那超出的2.5万镑引起了警方的怀疑!”

经英国警方查证,有关留学生均曾通过微信群、朋友圈结识可疑人员并私自换汇。

这些中国留学生可能从来没有想到存入他们账户中的资金,全部都是“脏钱”,也就是说这些钱涉嫌为犯罪行为所得,或将被用于犯罪目的。


据《欧洲时报》西班牙版微信公众号“西闻”报道,近日,西班牙国家警察对萨拉曼卡市中心的一家华人留学中介进行突击检查。该中介不仅私下为中国留学生换汇,还曾因用低价组织旅游活动被多次举报。

据悉,被突查的留学中介位于当地市中心Rector Tovar大街,主要为萨拉曼卡大学的中国留学生提供各类服务,其中包括私下为留学生提供人民币兑换欧元服务。该中介还涉嫌不公平竞争,以非常低的价格为留学生组织短途旅行,引起同行不满,被多次举报。

另外,据中国驻加拿大大使馆网站消息,最近,有中国留学生因在微信上私下兑换加元而受骗上当,损失几千加元。


扫二维码看更多精彩新闻


775491158096338

版权声明
1. 未经《新西兰天维网》书面许可,对于《新西兰天维网》拥有版权、编译和/或其他知识产权的任何内容,任何人不得复制、转载、摘编或在非《新西兰天维网》所属的服务器上做镜像或以其他任何方式进行使用,否则将追究法律责任。


2. 在《新西兰天维网》上转载的新闻,版权归新闻原信源所有,新闻内容并不代表本网立场。

新闻评论须知
验证码:

查看所有评论  共( 条)

"天维伙伴"频道,构筑新西兰华人的精神角落
诚邀各界名人、行业翘楚、精英达人开设专栏,为本地华人提供丰富、多样、优质、新鲜、有趣的原创精品内容,打造新西兰华人社区最大的信息及活动分享平台。
新西兰警方亚裔联络官Jessica专栏
想了解新西兰本地安全常识?想求助新西兰警方却因语言障碍而不知所措?请访问新西兰警方亚裔联络官Jessica专栏,通过此专栏,我希望与您合作,保持您、您的环境和您的财产安全。
纽惠康 - 源于新西兰的健康体验
纽惠康是天维网旗下唯一的购物网站,我们的宗旨是利用我们的品牌优势,以最优惠的价格为您提供新西兰最优质的健康产品。请访问//wellcome.co.nz
为新西兰中小商家提供微信生态推广的一站式服务
html>