Kiwisaver竟然有这样的漏洞 专家提醒要修改法律
作者: Sally 日期:2021-10-19 14:22 阅读:0 来源:天维网编译
【天维网综合报道】一位法律专家表示,政府需要修改法律,以防止犯罪分子将犯罪所得通过Kiwisaver洗钱。
此前,警方试图从欺诈犯Joanne Harrison的KiwiSaver账号上没收其资金。但这个事情在上诉法院败诉了。
2019年,Harrison从交通部诈骗了超过78万纽币,然后她根据财务困难的条款申请从她的KiwiSaver账户中提取23,000纽币。
警务专员向高等法院申请了对这笔钱的限制令,理由是该钱已从基金中释放,因此不再受Kiwisaver法的第127条的约束。该条件规定,这个钱不能支付给任何第三方。
由于Joanne Harrison仍欠巨额款项,因此允许冻结资金。当时钱变成了238,000纽币。
但上诉法院裁定,《刑事收益追回法》中没有规定警方可以冻结这些资金,因为已经下达了最终利润没收令。
法庭还决定,尽管这些钱已经“兑现”,但仍受《KiwiSaver 法案》第127条的约束。
Chapman Tripp律所专门从事金融服务法的高级助理Emma Dale表示,法官已表示需要根据《刑事收益追回法》和《KiwiSaver 法》之间的相互作用来重新审定该法律。
“从KiwiSaver的角度来看......每个申请都是根据其价值判断的,如果确定申请人满足因为重大经济困难,需要得到这笔钱,Kiwisaver就要支付。
“根据 KiwiSaver 法案,没有能力将这些资金指定为警方需要查看的东西,用于破产或充公犯罪所得。”
Dale说,从疫情的角度来看,这个问题并不紧迫,但她说政府需要将其列入金融机制的优先清单。
“有些情况很紧急,因为你不想鼓励人们使用这条路线。虽然存在限制,也不像通过银行账户洗钱那么容易。”
Dale表示,那些希望从KiwiSaver中取钱的人必须满足严格的经济困难提款标准,例如无法支付日常生活费用。
“显然65岁以上的人(提款)要容易得多,但对于65 以下的人来说,他们仍然必须满足重大困难的标准。”
KiwiSaver的资金也可以用于首套房,但Dale表示,仍然有一些要求,比如用它来买房需要满足打算在其中居住12个月的标准。
“在这样做时,你必须做出许多不同的法定声明。”
Dale说,上诉法院正确地适用了法律,但法律需要修改以澄清这两种行为之间的相互作用。
她补充说,需要改变的可能是《刑事收益追回法》,而不是《KiwiSaver 法案》。
Dale说自己不知道还有没有其他类似案件。
她说本案的嫌疑人可能更熟悉使用养老金计划,因为其来自英国,那里的养老金存在时间更长。
Dale表示,这可能导致破产者采取类似于Joanne Harrison的办法,将资金存入KiwiSaver,然后申请无资产退款或破产。
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